经纪人和顾问
经纪人与顾问
经纪人和顾问之间的区别在于经纪人是作为销售人员工作的商业代理人，而顾问则不销售产品。 经纪人参与销售年金产品和保险单等，他们没有得到他们的建议报酬，而顾问为客户工作，并获得他们给客户的建议的报酬。经纪人只是销售人员，在产品销售时获得报酬，而顾问则提供持续服务以维护客户的业务。
大多数经纪人都遵守适用性标准，这与遵循信托标准的顾问形成鲜明对比。经纪人和顾问之间的另一个主要区别是，顾问会建议客户的费用率最低且没有佣金，而经纪人必须知道什么是他的客户的最佳利益，他是贷方，并建议更昂贵的基金。 经纪人可以就其服务收取费用，只要该建议与经纪服务有关，不受限制且没有隐藏的经纪账户。不幸的是，有许多经纪人滥用和滥用1940年的“投资顾问法案”，并误导人们使用虚假广告和使用财务顾问等词语。如果他们向他们提供投资建议，则投资建议不是关键服务。客户，因为他们唯一的角色是买卖贷款产品。 与经纪人不同，顾问接受提供咨询服务和证券的付款。根据一些费用提供账户的经纪人与财务顾问保持相同的标准。 顾问在美国证券交易委员会注册并受1940年投资顾问法案的监管，而经纪人受1934年证券交易法的不同监管制度的约束，并遵循私营部门监管机构。顾问必须将客户的利益置于他自己的利益之上，而经纪人则不会遵守相同的标准，因为从技术上讲，他代表经纪公司并保持其公司的利益超前于借款人的利益。
摘要： 经纪人是经纪公司的代表，他们从事佣金，购买或出售投资产品。 财务顾问会为客户提供建议并获得报酬。 经纪人无权向其客户提供建议。 顾问保持客户的利益，超出他们自己的利益。 经纪人不遵守信托标准，与顾问不同，他们遵循适用性标准。
