流动性管理与资金管理的区别

流动性管理与资金管理

随着时间的推移,商业环境发生了巨大变化。在法规中观察到快速变化,并且在商业模型中观察到突然的变化。此外,技术进步在改造当前的商业形势方面发挥了至关重要的作用。不愿意适应新技术环境的企业家和战略管理高管别无选择,只能接受这种充满挑战的环境,以便具有竞争力并在市场中带来创新。普遍情况的影响使业务运营更加复杂。这就是为什么资金管理和流动性管理的需求增加,以便企业能够成功维持市场的原因。

虽然金融机构管理和流动性管理这两个术语可以互换使用,但它们并不相同。作为不断发展的金融市场中的高管或企业家,您应该能够了解资金管理和流动性管理的含义以及这两个术语之间的区别是什么?

资金管理是一个管理和管理货币,资金,现金,银行和金融风险的过程,以改善公司的流动性状况,并在未来进行有利可图的金融投资。签订对冲协议以管理财务风险也是财务管理的一部分。有许多组织有一个单独的财务部门,负责评估财务风险,跟踪资金和投资政策,并管理外汇风险。另一方面,流动性管理是完善的资金管理的关键要素之一。这是一个确保您拥有合理数量现金的流程,以便您可以承担业务的当前负债,包括预期和意外情况。它考虑了您的流动性要求,并确保在适当的时间现金可用。 资金管理包括为公司提供即时融资,最大限度地降低整体货币风险并维持企业的流​​动性状况。流动性管理涉及,了解现金需求,建立适当的投资指导方针,选择合适的投资机会,以及提高现金头寸的效率和透明度。

流动性管理涉及许多程序和流程,例如,收取应收款,执行付款,管理实际现金。这通常由银行承担,因为他们寻求新的和创新的方式来满足客户的要求。虽然资金管理与流动性管理有关,但两者之间存在一个主要差异。资金管理包括外汇风险管理。作为金融行业的个人,您必须意识到外汇市场波动性很大且市场价格不时变化。财务管理存在大量风险。例如,如果财务经理甚至在几秒钟内推迟了他的决定,那么企业可能会遭受数百万美元的损失。

然而,由于外币涉及由流动性管理管理的现金,因此不可能谈论资金管理而不讨论流动性管理。在支付方面收到现金,汇率管理包括在财务职能中。

资金管理主要处理外汇和汇率风险,而流动性管理涉及管理公司的流动性状况。流动性管理中最具挑战性的部分之一是清楚地了解当前所需以及短期,中期和长期所需的现金,以便做出合理的决策。